Registratie van een kredietbureau, zoals elke andere kredietinstelling, wordt uitgevoerd in strikte overeenstemming met de federale wetten "Op banken en bankactiviteiten" en "Op staatsregistratie van rechtspersonen en individuele ondernemers." Daarnaast dienen bancaire activiteiten te worden verricht op basis van een vergunning.
instructies:
Stap 1
Om een kredietagentschap te openen, vraagt u een vergunning aan - een speciale vergunning afgegeven door de Centrale Bank van de Russische Federatie. Bestudeer, naast de bovengenoemde wetten, vooraf de instructie van de Bank of Russia "Over de procedure voor de goedkeuring door de Bank of Russia van een besluit over de staatsregistratie van kredietinstellingen en de afgifte van licenties voor banktransacties."
Stap 2
Vind kandidaten voor de functies van manager en hoofdaccountant. Er worden hogere eisen gesteld aan hun kwalificaties: ze moeten een hogere bijzondere economische of juridische opleiding en managementervaring hebben bij een kredietinstelling die verband houdt met de uitvoering van banktransacties. Dergelijke ervaring moet minimaal een jaar zijn. Bij gebrek aan speciaal onderwijs worden de eisen voor anciënniteit verhoogd tot twee jaar. Bovendien mogen zowel de manager als de hoofdaccountant geen strafblad hebben en moet hun zakelijke reputatie onberispelijk zijn.
Stap 3
Ook de oprichters van het kredietbureau stellen hoge reputatie-eisen. Ze moeten financieel gezond zijn en de duur van hun activiteit op dit gebied moet ten minste drie jaar zijn. Het minimaal toegestane kapitaal voor een nieuw geregistreerde niet-bancaire kredietinstelling is 500 duizend euro. Als er een dergelijk bedrag is en aan andere voorwaarden is voldaan, schrijft u een aanvraag en een aanvraag voor registratie en afgifte van een vergunning voor staatsregistratie van een kredietinstelling bij de territoriale vestiging van de Centrale Bank van de Russische Federatie op de plaats van de vermeende vestigingsplaats van het kredietbureau.
Stap 4
In overeenstemming met Ch. 3 Instructies van de Centrale Bank, voeg informatie over de oprichters, toegestaan kapitaal en documenten die de herkomst van deze fondsen bevestigen aan de aanvraag en het verzoekschrift toe. Het pakket met benodigde documenten moet ook een bedrijfsplan en een eigendomscertificaat bevatten van het pand waar het bureau zal worden gevestigd. In zijn afwezigheid - een huurovereenkomst. Vergeet niet om de wettelijke documenten, de oprichtingsakte, vragenlijsten voor de kandidatuur van de hoofd- en hoofdaccountant, een ontvangstbewijs voor de betaling van de staatsvergoeding voor registratie en licentieafgifte bij te voegen.
