Om een kredietinstelling (bank- of niet-bancaire kredietinstelling) te openen, moet u een sterk verlangen, behoorlijk toegestaan kapitaal en een kristalheldere kredietgeschiedenis hebben. Wat is er nog meer nodig om een KO te openen?
Het is nodig
- Verzamel documenten voor staatsregistratie van een kredietinstelling bij de Bank of Russia, evenals voor het verkrijgen van een geschikte licentie voor banktransacties. De lijst met documenten omvat:
- - aanvraag;
- - Oprichting en statuten van de organisatie die u gaat openen;
- - de originele notulen van de vergadering van de oprichters van de organisatie, die informatie dienen te bevatten over de vaststelling van het charter en een lijst van kandidaten voor de functies van managers (inclusief de hoofdaccountant);
- - gewaarmerkte afschriften van inschrijvingsbewijzen van oprichters (rechtspersonen);
- - auditrapporten over het financiële welzijn van de oprichters (gewaarmerkte kopieën);
- - attesten over de afwezigheid van schulden en verplichtingen aan belastingdiensten van alle niveaus voor de laatste 3 jaar (gewaarmerkte kopieën);
- - inkomensverklaringen van de oprichters (particulieren), gewaarmerkt door de belastingdienst (gewaarmerkte afschriften);
- - vragenlijsten met uitgebreide informatie over kandidaten voor functies (opleiding, werkervaring).
instructies:
Stap 1
Na het indienen van deze documenten moet u een schriftelijke bevestiging van ontvangst afgeven bij de Bank of Russia. Binnen zes maanden na de datum van indiening van documenten, moet u een resolutie over de beslissing ontvangen (er mogen niet meer dan 3 dagen verstrijken vanaf het moment van goedkeuring). Houd een oprichtersvergadering om tot een besluit te komen, een nieuwe op te stellen of het oude werkplan van uw KO aan te passen.
Stap 2
Maak binnen een maand de volledige betaling van het toegestane kapitaal, door u aangekondigd, op de rekening die voor u is geopend door de Bank of Russia (in het geval van het openen van een niet-bancaire CR, wordt een correspondentrekening geopend). Ontvang een certificaat van staatsregistratie van KO.
Stap 3
Dien documenten in bij de Bank of Russia die de volledige betaling van het toegestane kapitaal bevestigen. Na 3 dagen ontvangt u een bankvergunning van de Bank of Russia (als er een positieve beslissing is genomen).
Stap 4
Laten we zeggen dat er personeelswisselingen zijn in je KO. Breng vervolgens, binnen 2 weken na de datum van wijzigingen in de samenstelling van ambtenaren, de Bank of Russia hiervan op de hoogte en bezorg hen een nieuwe lijst met de toepassing van vragenlijsten. Binnen een maand moet de Bank of Russia u op de hoogte stellen van haar beslissing.
