Alle bedrijven die contante opbrengsten ontvangen, moeten deze in overeenstemming met de Russische wet bij een bank indienen. Om een relatie met een bank aan te gaan, moet een organisatie een betaalrekening bij die bank openen. Er kunnen er meerdere zijn, zowel in dezelfde bank als in verschillende.
instructies:
Stap 1
Bij het openen van een zichtrekening stelt een bedrijf een kassaldolimiet. De Bank heeft het recht om de vastgestelde limiet te controleren en te controleren of deze niet is overschreden. De limiet van het kassaldo wordt berekend op basis van de inkomsten en uitgaven van het bedrijf over het vorige werkkwartaal. Als het bedrijf van plan is het omzetvolume te vergroten, kan de limiet in grotere mate worden herberekend. Als het bedrijf de bank geen informatie over de omzet heeft verstrekt voor het berekenen van de limiet van het kassaldo, kan het een boete krijgen, omdat alle ontvangen opbrengsten als overlimiet worden beschouwd.
Stap 2
Bedragen die de vastgestelde limiet overschrijden, zijn onderhevig aan levering aan de bank. Hiervoor moet u een aankondiging doen voor een contante bijdrage. Dit document wordt ingevuld door een medewerker van het bedrijf die de opbrengst doneert, of een vertegenwoordiger van de bank. De meeste commerciële banken bieden deze service. De aankondiging voor een contante bijdrage bestaat uit drie delen: de aankondiging zelf, een ontvangstbewijs en een bestelling. Het ontvangstbewijs wordt afgegeven aan een medewerker van het bedrijf en toegevoegd aan de uitstroomopdracht om de operatie te bevestigen.
Stap 3
Levering van de opbrengst aan de bank kan geschieden door middel van contante incasso. Deze methode heeft onmiskenbare voordelen. Door gebruik te maken van incassodiensten loopt het bedrijf geen risico, omdat het zelf geen grote bedragen hoeft af te leveren bij de bank. En als het bedrijf een incasso-overeenkomst heeft met de bank, dan zal deze laatste gedeeltelijk verantwoordelijk zijn voor de limiet van het kassaldo. Het bedrijf kan boetes vermijden als de export van contant geld niet door toedoen van de inzamelaars gebeurt.
Stap 4
Bij het overmaken van geld met incassanten vult de accountant een voorblad in, waarvan één exemplaar bij het bedrijf blijft, het andere wordt overgedragen aan de bank. Nadat het geld op de rekening is bijgeschreven, stuurt de bank de accountant van het bedrijf een herdenkingsbevel om de operatie te bevestigen. Het enige nadeel van incassodiensten is dat het bedrijf extra kosten maakt.
