De banksector en alles wat met geld te maken heeft, vereist striktheid en naleving van details. Zonder correct ingevulde velden in de documenten is het onmogelijk om betaling te ontvangen. Daarom wordt het vermogen om met de vereisten om te gaan relevant.
Vergis je niet
Strikt genomen zijn vereisten een vorm van menselijke identificatie. TIN, bankrekeningen, betalingsgegevens van particuliere ondernemers en grote organisaties - dit zijn de details. Maar in het een of ander geval zijn hun doel en gebruiksvorm verschillend.
Vereisten zijn nodig voor de transparantie van de transactie en het wederzijds vertrouwen van de betrokken partijen. Geen enkel betalingssysteem geeft een vertrouwenslimiet af zonder authentieke betalingsgegevens.
Voor wie
Dit geldt met name voor individuele ondernemers (IE) die niet zo algemeen bekend zijn als banken, grote ondernemingen, enz. Met behulp van vereisten vindt een snelle controle van informatie over de ondernemer plaats en zonder deze wordt het bedrijf illegaal.
Het zal onmogelijk zijn om uw zaken met succes uit te voeren, omdat geen enkele potentiële klant wil deelnemen aan een transactie die hem twijfelachtig lijkt.
Laten we eens kijken naar specifieke voorbeelden
De bankgegevens van een persoon veronderstellen de aanwezigheid van verplichte gegevens over de eigenaar van een bankrekening of kaart:
-initialen;
- TIN is vereist, voor betalingen aan de begroting is een controlepunt nodig - de code van de reden voor registratie bij de bank;
-nummer van de zichtrekening;
- de volledige naam van de bank van de begunstigde en het adres van de locatie;
-BIK - identificatiecode van de bank waarbij de rekening is geopend;
-correspondentierekening;
- voor Oekraïne dient u de MFO - brancheomzet aan te geven.
In Oekraïne is er het concept van een transitrekening, waardoor betalingen rechtstreeks naar de bank komen, en het doel van de betaling wordt dan als het belangrijkste punt beschouwd. De meeste ondernemingen gebruiken een transitrekening, waarvan de betalingen worden overgemaakt volgens de EDRPOU-code - het Unified State Register of Enterprises and Organizations of Ukraine.
Sommige banken of betalingssystemen vereisen dat u het doel van de betaling aangeeft en informatie over de eigenaar van de kaart of rekening die moet worden aangevuld. U hebt ook een wettelijk adres of plaats van daadwerkelijke registratie nodig, wat hetzelfde is.
Voor ondernemingen en individuele ondernemers zijn de details over het algemeen hetzelfde, alleen verschillen ze en zijn enkele kolommen toegevoegd.
Bankgegevens zijn "geleiders" van betalingen, die hun ontvangst bevestigen, en de gegevens van een onderneming of individuele ondernemer zijn identificatoren van de specialisatie van de activiteit, de identiteit van de eigenaar en de locatie.
De laatste vijf punten zijn uniek, algemeen en verplicht, zonder welke geen enkele kredietinstelling financiële transacties zal beginnen te verwerken.
De vereisten zijn dus noodzakelijk voor een persoon of onderneming om adequate economische betrekkingen aan te gaan met dezelfde mensen of organisaties - onderwerpen van economische activiteit. Naast de aanwezigheid van de details zelf, moet u rekening houden met hun juiste vulling, zonder welke het onmogelijk is om over berekeningen te praten.
Daarnaast kan de bewakingsdienst van de bank de rekening blokkeren als de gegevens niet juist zijn ingediend.
