Onder de financiële cyclus wordt verstaan de periode waarin de gelden van de onderneming in omloop zijn en niet willekeurig kunnen worden aangewend. De financiële cyclus kan ook worden gedefinieerd als de periode tussen de betaling van de crediteuren aan de leverancier en de ontvangst van de betaling van kopers voor de verzonden goederen. Om de duur te verkorten, moet u eerst de belangrijkste fasen definiëren.
instructies:
Stap 1
Verken de belangrijkste fasen van de financiële cyclus. In algemene termen kunnen ze worden omschreven als betaling aan de leverancier, verzending, levering, inklaring, opslag, fabricageproces, verzending naar de koper, levering, uitgestelde betaling en het ontvangen van geld van de koper. Door elk van deze fasen van de financiële cyclus te analyseren, kunt u dus de optimalisatiemethoden bepalen die gericht zijn op het verkorten van de duur.
Stap 2
Optimaliseer het productieproces van de onderneming. Hiervoor wordt apparatuur gemoderniseerd en geautomatiseerd, wordt het optimale werkurenschema bepaald, wordt personeel opgeleid en worden andere handelingen uitgevoerd die direct verband houden met het productieproces van de onderneming.
Stap 3
Verkort de betalingstermijn. De duur van deze fase is afhankelijk van de uitgestelde betalingen die door leveranciers aan de onderneming worden verstrekt. Met andere woorden, hoe eerder u uw bestaande schulden aflost, hoe eerder u de geldomzet kunt afronden.
Stap 4
Verkort de looptijd van uw vorderingen. Het wordt bepaald door de betalingsuitstel die wordt geboden aan de kopers van uw producten. Om deze periode te verkorten is het noodzakelijk om potentiële kopers te selecteren die bereid zijn de geleverde goederen op tijd te betalen en over goede financiële indicatoren beschikken: liquiditeit, stabiliteit en solvabiliteit. Een juiste formulering van de voorwaarden van de overeenkomst zal ook helpen om de duur van de crediteuren te optimaliseren. Specificeer bijvoorbeeld boetes of boetes voor te late betaling.
Stap 5
Analyseer de rest van de financiële cyclus van uw bedrijf en bepaal de beste oplossingen om de duur ervan te verkorten. U kunt bijvoorbeeld de levering van goederen en grondstoffen optimaliseren, leveranciers en kopers selecteren die zich in de dichtstbijzijnde nederzettingen bevinden en nog veel meer.
