Het wordt steeds makkelijker om een lening te krijgen bij een bank; bankorganisaties verstrekken graag leningen aan de bevolking. Dit speelt in de kaart van oplichters die verschillende methoden gebruiken om aan geld te komen.
Verlies je paspoort niet
Heeft u ooit ontdekt dat uw paspoort ergens is verdwenen, neem dan direct contact op met het paspoortbureau met een verklaring over het verlies. Verspil geen tijd: het gevaar bestaat dat er een lening voor u wordt verstrekt, die u moet terugbetalen. Fraudeurs hoeven hier niets speciaals voor te doen, ze hebben veel manieren in hun arsenaal. Een consumptief krediet, creditcard of geldlening kan op uw paspoort staan.
Kleine hoeveelheden
Waarom gebeurt dit? Alles is heel eenvoudig. Bankmedewerkers dienen de pasfoto te verifiëren bij de cliënt voor zich. Maar vaak gebeurt dit gewoon niet, vooral wanneer leningen niet bij de bank zelf worden verstrekt, maar in kleine representatieve kantoren. Kredietmanagers ontvangen een bepaalde vergoeding voor elke goedgekeurde lening, waardoor ze enkele punten in de instructies vergeten. En als het gezicht in het paspoort ook maar een beetje lijkt op het gezicht van de fraudeur, dan vraagt hij nog zelfverzekerder een lening aan. Daarnaast plakken sommige oplichters hun foto in hun paspoort. Managers vermoeden niet eens dat ze worden bedrogen. Dergelijke situaties doen zich voor bij een lening voor goederen of kleine bedragen in microfinancieringsorganisaties. Het is gemakkelijk om een creditcard uit het paspoort van iemand anders te halen. Het werkschema van criminelen is hetzelfde. Voor één paspoort kunnen twee of drie leenovereenkomsten worden opgesteld.
Collusie met een bankmedewerker
Een grote lening afsluiten bij een serieuze bank is een moeilijkere opgave. Om dit te doen, moet u een uiterlijk hebben dat identiek is aan dat in het document en oproepen van bankmedewerkers naar het werk, naar huis en de familieleden van de paspoorthouder onderscheppen. Natuurlijk is bedrog in theorie mogelijk, maar praktisch onuitvoerbaar. Bij vermoedens voeren de beveiligers een grondige controle uit, waarbij ze alle telefoonnummers van de klant en zijn naasten kunnen bellen of hem persoonlijk kunnen ontmoeten.
Maar als de fraudeur samenspant met de bankmedewerkers, wordt het makkelijker om een lening af te sluiten met het paspoort van iemand anders. Slechts één bankmedewerker werkt samen met de klant die een lening heeft aangevraagd. Nadat hij het paspoort heeft gecontroleerd, geeft hij het terug en stuurt kopieën naar het archief. Hierbij bestaat het gevaar dat hij kopieën van het document overneemt van een onbevoegde. Dergelijke gevallen zijn echter uiterst zeldzaam vanwege de goede organisatie van controle en beveiliging in het banksysteem. Het is in ieder geval niet nodig om de waakzaamheid te verliezen.
