Bankactiviteiten zijn altijd strikt gereguleerd door de staat. Daarom heeft de wetgeving een speciale procedure vastgesteld voor het registreren van banken. Het wordt uitgevoerd door de Bank of Russia. Naast de registratie zal de bank voor haar activiteiten een aantal vergunningen moeten verkrijgen.
Het is nodig
- Voor staatsregistratie van een bank en het verkrijgen van een vergunning om banktransacties uit te voeren, hebt u nodig:
- 1. aanvraag voor staatsregistratie in het goedgekeurde formulier;
- 2. het charter van de bank;
- 3. ondernemingsplan;
- 4. notulen van de algemene vergadering van deelnemers, houdende een besluit tot oprichting van de bank, goedkeuring van de naam, enz.;
- 5. documenten die de betaling van het staatsregistratiegeld bevestigen;
- 6. documenten over de oprichters van de bank;
- 7. documenten die het recht bevestigen op het pand dat de bank zal betrekken (bijvoorbeeld huurovereenkomst);
- 8. documenten voor registratie van de eerste uitgifte van bankaandelen, indien deze is gecreëerd in de vorm van JSC of JSC.
- In sommige gevallen kunnen andere documenten nodig zijn.
instructies:
Stap 1
De bank moet worden opgericht in de vorm van een bedrijf - een naamloze vennootschap (OJSC, CJSC) of een vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (LLC). Zowel particulieren als rechtspersonen kunnen een bank oprichten. Tegelijkertijd zijn zij binnen drie jaar na oprichting van de bank niet gerechtigd zich terug te trekken uit de samenstelling van haar deelnemers (aandeelhouders).
Stap 2
De documenten die nodig zijn voor het registreren van een bank worden ingediend bij het territoriale kantoor van de Bank of Russia op de locatie van de toekomstige bank. Ze worden in twee exemplaren verstrekt (met enkele uitzonderingen - het charter wordt in vier exemplaren verstrekt, de notulen en vragenlijsten van managers - in drie). Voordat u ze indient, moet u echter een verzoek sturen naar het territoriale kantoor over de mogelijkheid om de geselecteerde naam van de bank te gebruiken. Het territoriale kantoor moet binnen vijf werkdagen op dit verzoek reageren. Pas na een dergelijk antwoord kunnen de documenten worden ingediend. De documenten worden binnen drie maanden beoordeeld.
Stap 3
Als het territoriale kantoor van de Bank of Russia niet tevreden is met de ingediende documenten, kan het zijn opmerkingen over de documenten sturen. Hierdoor kunnen de oprichters van de bank de documenten aanpassen. Als er geen opmerkingen zijn over de documenten, wordt een positief advies hierover met de documenten naar de Bank of Russia gestuurd - naar het ministerie van licentieactiviteiten en financiële rehabilitatie van kredietinstellingen van de Bank of Russia. Binnen zes maanden beoordeelt de Bank of Russia de aanvraag en documenten die zijn geverifieerd door het regionale kantoor en de conclusie. Als hij een positieve beslissing neemt, stuurt hij de juiste verzoeken tot registratie van de bank naar de registrerende autoriteit (belastingkantoor) en over de registratie van de eerste uitgifte van aandelen.
Stap 4
De basis voor het verlenen van licenties aan de bank is honderd procent betaling van het maatschappelijk kapitaal. De volgende soorten vergunningen kunnen aan de bank worden afgegeven:
1. om banktransacties uit te voeren met geld in roebels;
2. het verrichten van bankverrichtingen met gelden in vreemde valuta;
3. deposito's aantrekken en edele metalen plaatsen;
4. om deposito's van particulieren aan te trekken in roebels of vreemde valuta.
Om een vergunning te verkrijgen, moet u een aanvraag indienen bij het territoriale kantoor van de Bank of Russia.
Stap 5
Het minimumbedrag van het maatschappelijk kapitaal van een bank op de dag van indiening van een aanvraag voor zijn staatsregistratie en afgifte van een vergunning om banktransacties uit te voeren, is vastgesteld op 180 miljoen roebel. Bijdragen aan het maatschappelijk kapitaal van een bank kunnen geld zijn, een gebouw waarin de bank zal worden gevestigd, geldautomaten en terminals en andere soortgelijke eigendommen.
