Een bankinsider is een natuurlijke of rechtspersoon die toegang heeft tot vertrouwelijke informatie. Speciale bepalingen introduceren beperkingen die worden beschermd door de wetten van ons land. Bij overtreding van de regels kunnen personen strafrechtelijk of administratief aansprakelijk worden gesteld.
De insider van de bank wordt uit het Engels vertaald als "binnen". Dit is een persoon met een voordeel, handelend in hun eigen belang. Hij kan rechtstreeks of onrechtstreeks alle vertrouwelijke informatie verkrijgen via zijn officiële functie. De verkregen informatie kan zowel worden gebruikt om privileges te verkrijgen binnen de bank zelf als daarbuiten.
Insiders zijn:
- medewerkers van een financiële instelling;
- aandeelhouders;
- aandeelhouders;
- leden van de Raad van Bestuur;
- leden van de auditcommissie;
- persbureaus;
- andere personen die het aandeel in het kapitaal beïnvloeden.
Vaak worden naaste personen uit de bovenstaande categorieën ook wel insiders genoemd, die naar eigen inzicht informatie kunnen ontvangen en gebruiken.
Omvat geen voorwetenschap die beschikbaar is gekomen voor een onbeperkt aantal mensen, evenals informatie die is verkregen op basis van openbaar beschikbare onderzoeksinformatie. Dit laatste wordt vertegenwoordigd door prognoses, beoordelingsactiviteiten en aanbevelingen.
Informatie die vertrouwelijke informatie bevat, wordt op verzoek kosteloos verstrekt door de staatsautoriteiten. Deze laatste moeten worden ondertekend door een bevoegde persoon, het doel van de openbaarmaking van informatie en de timing van hun verstrekking aangeven.
Eigenaardigheden van de interactie van banken met insiders
Elke financiële instelling heeft zijn eigen lijst met voorkennis. Het bevat meestal informatie:
- bij het bijeenroepen en houden van een aandeelhoudersvergadering;
- de agenda van de vergadering van de Raad van Commissarissen;
- voortijdige beëindiging van de bevoegdheden van het enige uitvoerende orgaan;
- het houden van buitengewone vergaderingen;
- de opkomst van gecontroleerde organisaties;
- klantorders met betrekking tot transacties en contracten, enz.
Elke bank stelt een lijst van insiders op. Daarna worden aan dergelijke personen beperkingen opgelegd. Bij overtreding is strafrechtelijke en bestuurlijke aansprakelijkheid mogelijk.
Het meldingssysteem gebruiken bij het werken met insiders
Dergelijke burgers moeten, wanneer ze financiële instrumenten gebruiken om winst te maken, binnen 10 dagen een kennisgeving indienen bij de Bank of Russia. De reden hiervoor kan zowel een vereiste als een bestelling zijn van een specifieke financiële instelling of de Bank of Russia.
In één melding kunt u meerdere transacties tegelijk melden. Als het papieren medium uit meerdere vellen bestaat, moet elk van deze worden ingebonden en genummerd. Een burger ondertekent elke pagina voordat hij het officiële papier verstuurt.
Insiders kunnen niet alleen natuurlijke personen zijn, maar ook rechtspersonen. In dit geval wordt het document ondersteund door een zegel, gewaarmerkt door de handtekening van een bevoegd persoon.
Procedure voor toegang tot informatie
Toegang tot dergelijke informatie is alleen toegestaan voor personen die op een speciale lijst zijn vermeld. Meestal worden met dergelijke burgers arbeids-, civielrechtelijke contracten gesloten. De regels voor het gebruik van informatie en beperkingen kunnen worden vastgelegd in functiebeschrijvingen of aanvullende overeenkomsten.
De controle op de naleving van de aangegeven regels is toevertrouwd aan speciale beveiligingsafdelingen voor informatietechnologie. Ze zien toe op de naleving van het vastgestelde geheimhoudingsregime, nemen maatregelen om bepaalde informatie te verbergen voor toegang tot een breed scala aan mensen.
De bank is verantwoordelijk voor het leveren van de noodzakelijke technische en organisatorische voorwaarden om aan het regime te voldoen. Tegelijkertijd kan hij speciale procedures uitvoeren die gericht zijn op het beschermen van informatie. Denk hierbij aan technische beveiliging, toegangsbeperking voor onbevoegden, beveiliging van werkplekken van specialisten en ruimtes waarin documenten worden opgeslagen.
Concluderend merken we op: soms krijgt een persoon per ongeluk toegang tot voorkennis. In dit geval moet hij ermee ophouden zich er vertrouwd mee te maken en alle mogelijke maatregelen nemen om het vertrouwelijk te houden.
