Artikel 177 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie beschrijft de gevolgen die individuen en rechtspersonen bedreigen bij het ontduiken van terugbetaling van leningen. De ernst van de schuld wordt in dit geval bepaald door het bedrag van de schuld en een aantal gerelateerde factoren.
De inhoud van het artikel
Artikel 177 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie is gewijd aan een dergelijke overtreding als kwaadwillige ontduiking van een natuurlijke persoon of rechtspersoon van de terugbetaling van schulden op een lening of de betaling van effecten. Tekenen van een overtreding zijn een grote schuld, evenals de aanwezigheid van een overeenkomstige gerechtelijke handeling.
Als straf voor de daad wordt een boete van maximaal 200.000 roebel of het overeenkomstige bedrag van het salaris van de dader voor een periode van maximaal 18 maanden opgelegd. Andere mogelijke soorten straffen zijn dwangarbeid van maximaal 480 uur of maximaal twee jaar, evenals gevangenisstraffen van maximaal twee jaar.
Interpretatie van het artikel
Ontduiking van de terugbetaling van te betalen rekeningen is het niet nakomen van verplichtingen om geleende of andere fondsen terug te geven aan de kredietgever in strijd met de voorwaarden van het huidige contract. Er zijn bepaalde voorwaarden vereist om een ontduiking kwaadaardig te verklaren:
- grote omvang van te betalen rekeningen;
- vaststelling en inwerkingtreding van de beslissing van de arbitrage of burgerlijke rechtbank over de terugbetaling van de schuld (na het verzoek van de schuldeiser over de schending van zijn rechten);
- er zijn omstandigheden die aantonen dat de schuldenaar ondanks de bestaande mogelijkheid niet bereid is de instructies van de rechter op te volgen (poging tot verandering van woonplaats of achternaam, eigendomsoverdracht naar het buitenland of overdracht aan andere personen).
Een grote schuld in de Russische Federatie omvat een bedrag van meer dan 1,5 miljoen roebel. Het relevante feit moet worden vastgesteld en bevestigd door de gerechtelijke autoriteiten op basis van de huidige leningovereenkomst en andere kenmerken van de interactie van de debiteur met de kredietinstelling. Alleen in dit geval kan een tenuitvoerleggingsprocedure worden gestart op grond van artikel 177 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie.
Verzwarende factoren die van invloed zijn op de uiteindelijke beslissing van de rechtbank en de benoeming van een bepaald type straf zijn:
- herhaaldelijk negeren van de eisen van de gerechtsdeurwaarder;
- het creëren van belemmeringen voor wetshandhavingsinstanties om incassomaatregelen te nemen;
- ontduiking van de inventaris en verkoop van onroerend goed;
- verandering van woonplaats;
- het verbergen van bestaande eigendommen, enz.
Een voorlopige oplossing van het conflict met de schuldeiser is alleen mogelijk met de volledige terugbetaling van de schuld door een natuurlijke persoon of rechtspersoon, rekening houdend met de op de lening opgebouwde rente. In dit geval moet de betaling van de schuld uiterlijk plaatsvinden na het beroep van de vertegenwoordigers van de bank bij de gerechtelijke autoriteit.
Kenmerken van het aanhangig maken van een strafzaak
De procedure in de zaak begint vanaf het moment dat de rechtbank de door de gemachtigde vertegenwoordiger van de kredietinstelling ingediende vordering in behandeling neemt. De voorwaarden op grond waarvan de verdachte aansprakelijk kan worden gesteld op grond van artikel 177 van het Wetboek van Strafrecht van de Russische Federatie worden zonder meer in aanmerking genomen. Volgens artikel 151 van het Wetboek van Strafvordering van de Russische Federatie wordt het onderzoek in de betreffende strafzaak uitgevoerd door de verhoorders van de Federale Gerechtsdeurwaarder.
De acties van de verweerder worden alleen als strafrechtelijk strafbaar erkend in geval van een systematische en geplande ontduiking van de terugbetaling van bestaande te betalen rekeningen in het kader van een tenuitvoerleggingsprocedure. In dit geval moet worden vastgesteld dat de debiteur geld of andere goederen heeft die kunnen worden gebruikt om de lopende schuld af te lossen.
De dader, die schuldig is bevonden op grond van artikel 151 van het Wetboek van Strafvordering van de Russische Federatie, wordt vastgehouden in afwachting van een definitieve uitspraak in de zaak. De duur van de procedure kan, indien nodig, maximaal 6 maanden zijn. Als gevolg hiervan wordt de beklaagde veroordeeld tot confiscatie van geld of andere eigendommen om de schuld af te betalen, of tot een gevangenisstraf voor een bepaalde periode. Het besluit gaat in dit geval onmiddellijk in.
