De meeste leningen die banken aan rechtspersonen verstrekken, worden verstrekt om te voldoen aan specifieke verplichtingen. Daarom moet na de transactie waarvoor de lening is ontvangen, verantwoording worden afgelegd over de gerichte besteding van fondsen.
Het is nodig
- - overeenkomsten (contracten);
- - geld eisen;
- - rekeningen;
- - facturen;
- - vrachtbrieven;
- - acceptatiecertificaten;
- - verrichte werkzaamheden;
- - balansen, enz.
instructies:
Stap 1
Het doel van de leningen wordt gecontroleerd door de bankmedewerkers die het kredietdossier bijhouden. In de regel moet een potentiële lener, zelfs tijdens het overwegen van een aanvraag voor een lening, de richting van de besteding van kredietmiddelen aangeven, dat wil zeggen, aan de bank een overeenkomst of contract voorleggen op grond waarvan betalingen zullen worden gedaan. Bij het doen van een betaling controleert de leningfunctionaris de naleving van de details die zijn vermeld in de overeenkomst en in de betalingsopdracht, wat de eerste stap is bij het controleren van het beoogde gebruik van de lening.
Stap 2
Verdere acties van de lener zijn om documenten over te dragen aan de bank die de nakoming van de verplichtingen uit hoofde van het contract door de tweede partij bevestigen: ontvangst van vaste activa, ontvangst van goederen, uitvoering van werken en diensten en andere doeleinden waarvoor de lening is verstrekt.
Stap 3
In het bijzonder, als u een lening hebt ontvangen voor de aankoop van een partij goederen, vaste activa, grondstoffen en voorraden, maak dan fotokopieën van contracten met leveranciers, facturen, facturen of acceptatiecertificaten en druk ook de balans van de rekening af van het boekhoudprogramma, waarop de verworven objecten werden geactiveerd. Om te rapporteren over kredietmiddelen gericht op het betalen van werk en diensten, heeft u een contract, factuur of factuur van de aannemer nodig, evenals acceptatiecertificaten voor de uitgevoerde werkzaamheden.
Stap 4
Een deel van de leningen wordt verstrekt om het werkkapitaal aan te vullen. In dit geval is het in de regel toegestaan om geld uit te geven voor alle doeleinden die in het charter zijn bepaald en om de activiteiten van de onderneming te verzekeren: betaling van lonen, huur en nutsvoorzieningen, terugbetaling van schulden aan de begroting, enz., Behalve voor de teruggave van leningen en kredieten. Om dergelijke uitgaven te bevestigen, dient u bij de bank loon- en loonstaten, betalingsopdrachten voor belastingen en vergoedingen, facturen voor huur en nutsvoorzieningen, enz.
Stap 5
In de regel moeten fotokopieën van documenten over het beoogde gebruik van kredietfondsen worden gewaarmerkt. Markeer alle vellen papier met de hand of met een stempel "Kopie klopt", teken met het hoofd van het bedrijf en plak het zegel. Als er met de bank een overeenkomst is gesloten over elektronisch documentbeheer en het gebruik van digitale handtekeningen, stuurt u de documenten gescand aan.
