Elk bedrijf heeft het recht om slechts een beperkte hoeveelheid contant geld aan te houden. De limiet geldt voor het bedrag aan leningen, geoormerkte bijdragen, opbrengsten uit de verkoop van goederen en diensten. Uitzondering zijn de bedragen die bedoeld zijn voor salarissen, uitkeringen en studiebeurzen, maar dit geld mag ook maximaal drie werkdagen in de kas worden bewaard. Alleen bij de ondernemingen van het Verre Noorden en vergelijkbare gebieden - 5 werkdagen. Deze periode omvat de dag dat het geld bij de bank is ontvangen. Na het verstrijken van deze termijnen moet het geld terug naar de bank.
instructies:
Stap 1
Om de limiet in te stellen, geeft u de bank die uw bedrijf bedient een afrekening in de voorgeschreven vorm. Heeft uw bedrijf meerdere zichtrekeningen bij verschillende banken, neem dan contact op met de bank van uw keuze. Nadat u het bedrag van de limiet voor uw bedrijf heeft ingesteld, moet u alle banken waar rekeningen zijn op de hoogte brengen. De berekening van de limiet wordt in twee exemplaren verstrekt. In elk exemplaar geeft de bank het vastgestelde bedrag van de limiet aan en het doel van de besteding ervan voor uw organisatie. Het aangegeven bedrag kan contant worden afgehaald van de ontvangen opbrengst bij de kassa.
Stap 2
Vermeld aan het begin van de berekening de naam en het rekeningnummer van de organisatie, de naam van de bank. Om de limietindicatoren te berekenen, gebruikt u het bedrag van de inkomsten voor 3 maanden. Overweeg al het geld dat naar de kassier komt - leningen, gerichte ontvangsten en andere fondsen, want bij het controleren van de limiet houdt de bank rekening met het volledige contante bedrag.
Stap 3
Deel het bedrag van de omzet voor drie maanden door het aantal werkdagen in deze periode. Hiermee kunt u de gemiddelde dagelijkse omzet bepalen en delen door het aantal werkuren - het gemiddelde uurtarief.
Stap 4
Bepaal de hoeveelheid contant geld die wordt uitgegeven aan huishoudelijke behoeften, reiskosten en andere uitgaven, exclusief salarissen en sociale uitkeringen. Bereken de gemiddelde dagelijkse uitgaven door het bedrag van de uitgaven te delen door het aantal werkdagen in een bepaalde periode.
Stap 5
Bepaal en geef de deadline voor de bovengrensinkomsten aan. De limiet wordt bepaald door de bank afhankelijk van de afstand tussen het bedrijf en de bank en van de mogelijkheid om 's avonds of slechts eens in de paar dagen op te halen. De bank stelt een dergelijke limiet vast waartegen de betreffende onderneming tot het moment van incasseren in de normale modus kan werken.
Stap 6
Geef in de volgende regels van de berekening het gevraagde limietbedrag aan. Om zich in te dekken tegen onvoorziene kosten, overschat het bedrijf meestal het gevraagde bedrag van de limiet. Banken voorkomen dit niet.
Stap 7
Verder in de berekening - geef het doel van het uitgeven van contante opbrengsten aan. U kunt specificeren - salaris, sociale voordelen, aankoop van verpakking, reis- en andere soorten kosten naar goeddunken van dit bedrijf.
Stap 8
Het is alleen mogelijk om toestemming te krijgen om de geldlimiet te besteden als de onderneming geen schulden heeft op alle niveaus.
Stap 9
Het invullen van de berekening van de limiet gebeurt jaarlijks. Voor overschrijding van de toegestane limiet worden boete- en administratieve sancties voorzien.
