Elke onderneming is verplicht een kassaldolimiet af te sluiten met de bedienende bank. Alleen het bedrag van de ingestelde limiet kan in de kassa worden bewaard. Als tijdens de controle blijkt dat het geld het bedrag van de limiet overschrijdt, wordt een boete opgelegd van het dubbele van het bedrag van het eigen risico.
instructies:
Stap 1
Spreek met de bank die uw bedrijf bedient de hoogte van het kassaldo af. Word je bediend door meerdere banken, selecteer dan de bank van je keuze. Alle andere banken dienen geïnformeerd te worden over de hoogte van de limiet en de bank waarmee deze limiet is overeengekomen.
Stap 2
Om de limiet te berekenen, moet u het bedrag aan contante bonnen van de laatste drie maanden nemen. Bereken uw gemiddelde dagelijkse omzet. Om dit te doen, deelt u het bedrag van de driemaandelijkse inkomsten door het aantal dagen waarvoor het is ontvangen. En om de gemiddelde uuromzet te berekenen, deelt u het ontvangen bedrag door het aantal werkuren.
Stap 3
Bereken dan de kosten. Salarissen, beurzen en voordelen worden niet meegerekend. Deel het bedrag van de kosten door de periode van deze kosten. U krijgt het gemiddelde dagelijkse bedrag aan onkosten.
Stap 4
Bereken op basis van de kosten en het tijdstip van inning de limiet voor het kassaldo. Stel een limiet in voor de normale werking van de onderneming vóór de incassodeadline.
Stap 5
Ondernemingen die zich op grote afstand van de bank bevinden, waar dagelijkse incasso onmogelijk is, mogen een saldolimiet instellen van meerdere dagen, afhankelijk van de timing van de levering van de opbrengsten.
Stap 6
Het is beter om de hoogte van de limiet in een groter bedrag aan te geven dan het verschil tussen de gemiddelde dagopbrengst en de gemiddelde dagbesteding. Het doel van de onderneming is om zoveel mogelijk van de limiet terug te winnen. De bank geeft de uiteindelijke beslissing.
Stap 7
Bij het berekenen van de limiet moet u het doel van het gebruik ervan aangeven. Het document wordt opgemaakt in twee exemplaren. Elk exemplaar wordt ondertekend door het hoofd en de hoofdaccountant van de onderneming. In de sectie - beslissingen van de bank, is het hoofd van de banktekens en het zegel van de bank aangebracht.
