Onlangs hebben Sberbank-klanten massale klachten ingediend over het blokkeren van betaalkaarten met verwijzing naar federale wet nr. 115. Om uw geld opnieuw te kunnen gebruiken, moet u in een bepaalde volgorde handelen.
Federale wet nr. 115 heet "Over het tegengaan van de legalisatie (witwassen) van crimineel verkregen inkomsten en de financiering van terrorisme". Zo is het blokkeren van betaal- en creditcards op basis van deze wet mogelijk als de bank vermoedt dat zij betalingen doen ter ondersteuning van terroristische organisaties.
Als de kaarthouder in het kader van deze wet wel persoonlijk geld heeft gestuurd naar illegale behoeften, is blokkering van de kaart inderdaad gerechtvaardigd. In dit geval is er nauwelijks bewijs van het tegendeel. Heel vaak verbiedt Sberbank echter de toegang tot betalingen, ongeacht of de transacties legaal zijn of niet. Dit kan gebeuren in de volgende gevallen:
- massale aankoop en verkoop van cryptocurrency met behulp van een bankkaart;
- grote geldovermakingen naar voorheen ongebruikte rekeningen;
- enkele of meervoudige ontvangst van een bedrag van meer dan 600.000 roebel op de kaart;
- ontvangst of teruggave van leningen van natuurlijke personen of rechtspersonen (met een bijbehorende notitie bij overdracht);
- ontvangst van inkomsten uit de rekeningen van individuele ondernemers of rechtspersonen;
- geldovermakingen naar rekeningen en kaarten van burgers die eerder de Russische wet hebben overtreden of op de lijst staan van vermoedelijke terroristische activiteiten.
In dergelijke situaties dient u zo snel mogelijk contact op te nemen met het dichtstbijzijnde Sberbank-kantoor in uw stad. Het is het beste om te vragen om een persoonlijke ontmoeting met het hoofd van het kantoor, aangezien gewone stemopnemers niet de bevoegdheid hebben om de blokkade op te heffen die is genomen in het kader van de wettelijke maatregelen. Het standaardvoorstel van het management is om de overeenkomst met de bank te beëindigen en voor service over te dragen aan een andere financiële instelling. Tegelijkertijd blijven tegoeden echter meestal bevroren op geblokkeerde rekeningen.
Als u weer toegang wilt krijgen tot uw tegoeden en wilt bewijzen dat de blokkering per ongeluk is gedaan, vult u een aanvraag in die is gericht aan het hoofd van het kantoor met een verzoek om de blokkering van de kaart te deblokkeren. Geef daarin de datum en reden van blokkering aan. Beschrijf in detail voor welke doeleinden de kaart is gebruikt, aan wie en waarvoor de geldoverdrachten zijn gedaan. Als de rekeningen zijn bevroren vanwege de frequente aankomst van bedragen uit onbetrouwbare bronnen, vermeld ze dan allemaal en voeg ondersteunende documenten bij de aanvraag, bijvoorbeeld certificaten van 2-NDFL en 3-NDFL over betaling van belastingen op de ontvangen bedragen, documenten die grote aankopen voor zakelijke doeleinden, enz.
Wacht op de beslissing van de bank, die meestal binnen 30 dagen wordt genomen. In geval van weigering om toegang tot rekeningen en kaarten te herstellen, ondanks het geleverde bewijs, kunt u naar de rechter stappen door een claim in te dienen voor illegale beperking van consumentendiensten, kopieën van verzoeken aan de bank en documenten die uw niet-betrokkenheid bij FZ- 115.
