Vanaf 30 juni 2016 is de Centrale Bank van de Russische Federatie van plan om de procedure voor kapitaalamnestie af te ronden, waarbij de praktijk van het legaliseren van fondsen die eigendom zijn van burgers werd uitgevoerd. Binnenkort hebben alle banken het volledige recht om te beslissen of ze deposito's aan burgers geven of niet. Daarom zullen alle klanten in de tweede helft van 2016 moeilijkheden ondervinden bij het uitvoeren van transacties met bankdeposito's. Dit geldt voor particulieren, rechtspersonen en individuele ondernemers.
In 2016 zal de procedure voor kapitaalamnestie die door Vladimir Poetin is ingevoerd en bedoeld is om dubieuze inkomens op te helderen, worden afgerond.
Vorig jaar gaf de Bank of Russia kredietinstellingen het recht om de geldbronnen van hun deposanten te controleren en te verifiëren, maar sinds 2015 heeft alleen Sberbank van de Russische Federatie dit recht uitgeoefend.
Klanten zullen geen problemen hebben met het openen van een deposito in Sberbank, ze hebben alleen een paspoort nodig. Moeilijkheden zullen beginnen als de deposant operaties op zijn deposito wil uitvoeren voor een bedrag van 1,5 miljoen roebel, in het bijzonder geld opnemen of overboeken. In dit geval zal de deposant documenten moeten overleggen die de wettigheid van zijn fondsen bevestigen (certificaten van verkoop van onroerend goed, 2-NDFL-certificaat, documenten van de boekhoudafdeling, enz.). Bovendien heeft de staat nog geen lijst van bepaalde documenten opgesteld om de geldbronnen te bevestigen, wat betekent dat elke bank het recht heeft om naar eigen goeddunken verschillende documenten te eisen en te beslissen of deposito's al dan niet worden toegestaan.
Tot op heden zijn met de introductie van dergelijke innovaties in de banksector al klachten en ontevredenheid ontvangen van deposanten.
Andere kredietorganisaties, met uitzondering van Sberbank, bijvoorbeeld Alfa-Bank en VTB24, nemen nog geen toevlucht tot controle en verzameling van informatie over de bronnen van het geld van klanten en vereisen geen certificaten van legalisatie van inkomsten bij transacties met deposito's.
Wat het bedrag betreft, stelt federale wet nr. 115 van 7 augustus 2001 verplichte controle vast over transacties voor een bedrag van 600 duizend roebel of meer. of het equivalent daarvan in vreemde valuta. Ook zijn eventuele bedragen onderworpen aan controle als er een vermoeden bestaat van hun dubieuze bron van inkomsten.
Ilya Yasinsky, plaatsvervangend hoofd van de afdeling Financieel Toezicht en Valutacontrole van de Centrale Bank van Rusland, zei dat banken na het verstrijken van de kapitaalamnestie een bevestiging moeten krijgen van de wettigheid van het geld en eigendom van hun klanten. Dit geldt zowel voor nieuwe stortingen als voor stortingen die voor het einde van de amnestie al op bankrekeningen stonden.
