Bij niet-contante betalingen wordt meestal gebruik gemaakt van overboekingen via betalingsopdrachten. Ze worden opgesteld op uniforme formulieren en ter uitvoering overgemaakt aan de bank binnen de termijn die is vastgelegd in de bankrekeningovereenkomst en de wet. Er zijn verschillende manieren om betaalopdrachten naar de bank te sturen.
instructies:
Stap 1
Decennia lang werd geld overgemaakt met behulp van betalingsdocumenten die op papier bij de servicebank werden ingediend. Aanvankelijk werden ze afgedrukt op typografische formulieren met behulp van een typemachine, en met de komst van computers begonnen ze te worden gevormd in een boekhoudprogramma, afgedrukt onder een doorslag op een matrix en later op een laserprinter. Tegenwoordig heeft deze methode zijn relevantie niet verloren en wordt deze nog steeds op grote schaal gebruikt door veel ondernemingen.
Stap 2
Als u de voorkeur geeft aan een traditionele papieren documentenstroom, bereidt u betalingsopdrachten voor:
- invullen, met inachtneming van de vereisten voor inschrijving en controleren van de juistheid van de gegevens;
- print in 2 exemplaren: één om de documenten van de dag van de bank in te deponeren, de andere om aan het afschrift van de zichtrekening te hechten. Meer kopieën zijn meestal niet nodig, aangezien de meeste banken elektronische vormen van documentuitwisseling gebruiken;
- onderteken ze bij de personen aan wie het recht van de eerste en tweede handtekening is verleend, en breng het zegel van de onderneming aan.
Stap 3
Maak de uitgevoerde betalingsopdrachten over aan de accountant-operator van de servicebank. Houd rekening met het tijdsbestek dat is ingesteld voor het accepteren van documenten: bestellingen die voor 15-00 zijn afgeleverd, kunnen bijvoorbeeld dezelfde dag worden uitgevoerd en bestellingen die na 15-00 worden geaccepteerd - de volgende.
Stap 4
De modernste en handigste manier om betalingsopdrachten te verzenden, is de verzending ervan via het Client-Bank-systeem (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank, enz.). Om er gebruik van te maken, moet u een overeenkomst sluiten met de bank, software installeren en elektronische digitale handtekeningen (EDS) maken op verwisselbare media, met name flashcards. Elke bank ontwikkelt een programma dat rekening houdt met zijn eigen beveiligingsvereisten, maar over het algemeen zijn de werkingsprincipes vergelijkbaar.
Stap 5
Betaalopdrachten kunnen direct in het "Client-Bank"-systeem worden gegenereerd. Open hiervoor het tabblad "Betalingsopdrachten", selecteer het item "Aanmaken", vul de vereiste velden in en sla het document op. U kunt ook eerst betaalopdrachten uitvoeren in het boekhoudprogramma en deze vervolgens uploaden naar de "Client-Bank" via het uitwisselingsbestand.
Stap 6
De volgende stap is het ondertekenen van de gemaakte documenten met behulp van het EDS van de verantwoordelijke medewerkers die op de kaart staan aangegeven met voorbeeldhandtekeningen. Steek de verwisselbare media met EDS in de USB-ingang van de computer, markeer de betaalopdrachten, selecteer het juiste item in het menu en vul de eerste en tweede handtekening in.
Stap 7
Maak de ondertekende opdrachten klaar voor verzending, controleer nogmaals de juistheid van de uitvoering en de correspondentie van de gegevens en start een sessie documentenuitwisseling met de bank. Als er voldoende gelddekking is, krijgen de verzonden betaalopdrachten de status "Geaccepteerd".
