Bankdiensten zijn een integraal onderdeel van ons leven geworden. Tegenwoordig zijn alle soorten leningen en plastic kaarten het populairst onder onze burgers. Met de groei van hun populariteit neemt ook het aantal bankfraudeurs toe dat misbruik maakt van het financiële analfabetisme van een deel van de bevolking.
Het aantal bankfraudeurs groeit en hun methoden worden steeds geavanceerder. Om geen slachtoffer te worden van oplichters, moet u weten welke vormen van fraude tegenwoordig bestaan en moet u voldoen aan een aantal eenvoudige vereisten waarmee u uw geld intact kunt houden.
Fraude met plastic kaarten
Hun lijst is vrij breed en de vindingrijkheid van bankvakmensen kent geen grenzen. Een van de meest voorkomende cheat-opties is skimmen. Het mechanisme is eenvoudig: een speciaal apparaat - een skimmer - wordt op de ATM-lezer geplaatst, die alle kaartgegevens "verwijdert", en de pincode wordt verkregen met behulp van een onopvallende videocamera en speciale overlays op het toetsenbord. Vervolgens wordt een duplicaat van uw kaart gemaakt en wordt al het beschikbare geld van de kaartrekening afgeschreven.
Phishing is een meer geavanceerde zwendel. De essentie van dit "internetvissen" komt erop neer dat fraudeurs namens de bank e-mails sturen waarin ze aanbieden de link te volgen om de kaart te activeren of het saldo te controleren. Volgens de instructies gaat de kaarthouder naar een nepwebsite, waar hij zijn persoonlijke gegevens invoert. Daarna komt het geld op de kaart beschikbaar voor cybercriminelen: ze kunnen het laten uitbetalen of overboeken naar een andere rekening.
Kredietregelingen
Op het gebied van kredietverlening bloeit de fraude en het "leeuwendeel" van de fraude behoort toe aan de zogenaamde "zwarte makelaars" die, tegen een extra vergoeding, burgers hulp bieden bij het verkrijgen van een lening. De meest onschuldige misleiding komt neer op het feit dat oneerlijke tussenpersonen een soort "advies" -diensten bieden: voor een kleine vergoeding van 300-500 roebel wordt een lijst aangeboden met banken die klaar staan om u een hypotheek of consumptief krediet te verstrekken. Als u besluit het te kopen, ontvangt u een eenvoudige lijst met kredietinstellingen die in uw stad actief zijn. Het is zeker nuttig, maar het is helemaal gratis op elke banksite te vinden.
Meer arrogante fraudeurs bieden aan om de uitgifte van een lening te versnellen, bovendien evalueren ze hun diensten en eisen hiervoor 10-15% van het bedrag. Het misleidingsmechanisme is eenvoudig: fraudeurs verzamelen documenten van klanten en sturen ze tegelijk naar verschillende kredietinstellingen. Als de kredietgeschiedenis van potentiële kredietnemers niet wordt geschaad, zal een van de banken zeker de uitgifte van een lening goedkeuren. De gelukkigen doen afstand van hun geld, niet denkend dat ze zo'n lening alleen zouden kunnen regelen.
Sommige oplichters bieden leners met een slechte kredietgeschiedenis aan om inkomenscertificaten te vervalsen, of om "nep" garanties in te schakelen om de kans op een lening te vergroten. Als het mogelijk is om een lening te krijgen, wordt de lener gedwongen om 20-50% van het ontvangen geld aan fraudeurs te geven. Tegelijkertijd denkt niemand aan het feit dat, in geval van openbaarmaking van fraude, de lening onmiddellijk moet worden terugbetaald en dat de lener zelf voor altijd op de "zwarte lijst" zal staan.
