MMM is de grootste financiële piramide in de geschiedenis van Rusland. Maar ondanks het feit dat miljoenen spaarders hun geld zijn kwijtgeraakt, blijven velen geloven in de mogelijkheid om geld te verdienen in dergelijke organisaties.
Geschiedenis van de activiteit van "MMM"
Het bedrijf "MMM" werd in 1989 geregistreerd en was tot 1994 gespecialiseerd in de verkoop van geïmporteerde kantoorapparatuur. De oprichters van het bedrijf waren S. Mavrodi, zijn broer V. Mavrodi en O. Melnikova. Sinds 1994 wordt het beschouwd als de grootste financiële piramide in de geschiedenis van Rusland. De essentie van de activiteit was de uitgifte en verkoop van "MMM Tickets". Ze werden tickets genoemd om de beperking op de uitgifte van aandelen te omzeilen. De huidige en "geschatte" ticketprijzen zijn vastgesteld op basis van self-quotes en twee weken van tevoren bekend gemaakt. Zes maanden lang steeg hun prijs 127 keer, en in juli 1994 kondigde S. Mavrodi de "herstart" van het systeem aan en verlaagde de kosten van tickets 127 keer tot de nominale waarde. Zo werd alle verwachte winstgevendheid in één keer op nul gezet. In 1994 werd S. Mavrodi gearresteerd op beschuldiging van belastingontduiking, hij bekende zijn schuld niet. In 1997 werd MMM failliet verklaard.
10-15 miljoen mensen leden onder de activiteiten van MMM in Rusland, de totale schade werd geschat op 70-80 miljard dollar.
Veel mensen noemen "MMM" - de zwendel van de eeuw, die wordt geassocieerd met de kolossale schade die is toegebracht aan de investeerders van het bedrijf. Slechts één MMM-kantoor verdiende ongeveer $ 50 miljoen per dag. De ontvangen hoeveelheid geld werd beschouwd als "kamers".
Volgens de gerechtsdeurwaarders hadden ze in 2009 meer dan 800 uitvoerende documenten om 300 miljoen roebel van Sergei Mavrodi te innen. ten gunste van zijn deposanten, van wie slechts 20 miljoen roebel werd ingetrokken.
Tekenen van financiële piramides
De financiële piramide is nogal problematisch om te onderscheiden van echte investeringsprojecten. Daarom is het voor potentiële investeerders om de veiligheid van hun eigen geld te waarborgen belangrijk om de belangrijkste onderscheidende kenmerken van frauduleuze bedrijven te kennen.
Tegenwoordig omvatten de piramides verschillende projecten van Mavrodi MMM-2011 en MMM-2012, HYIP-projecten en onderlinge hulpfondsen.
Het belangrijkste kenmerk van de piramide is de belofte van een hoge winstgevendheid, die een orde van grootte hoger is dan de gemiddelde marktrente op deposito's. In Rusland is de gemiddelde rente op roebelstortingen bijvoorbeeld 12,5% per jaar, als u een rendement van 50-100% wordt beloofd, is dit een reden om op uw hoede te zijn. In MMM bedroeg de aangegeven prijsstijging van aandelen en tickets dus ongeveer 100% per maand (van februari tot juli 1994).
De piramides bieden geen garanties aan deposanten. Dus de investering in "MMM" werd uitgevoerd volgens het principe van "vrijwillige donaties" S. Mavrodi. Beleggers kochten geen kaartjes, maar kregen deze in de vorm van een souvenir. Dit stelde het bedrijf dus vrij van elke aansprakelijkheid voor niet-terugbetaling van fondsen.
Piramides bieden in de regel een lage instapdrempel voor deelnemers - ongeveer $ 100-300. Dit wordt gedaan om zoveel mogelijk investeerders aan te trekken en het aantal rechtszaken te verminderen.
Een niet-toepasbare eigenschap van financiële piramides is een agressieve marketingcampagne met de nadruk op het genereren van superwinsten - presentaties, reclame op tv en op internet, direct mailings. Tijdens de periode van MMM's activiteit in Rusland, werd een massale reclamecampagne gelanceerd op televisie (de hoofdpersoon was Lenya Golubkov). Tegelijkertijd werd er geen informatie verstrekt om de winstgevendheid en gegevens over de manier waarop deze werd bereikt te bevestigen. Alle bonafide beleggingsfondsen zijn zo open mogelijk en publiceren alle vereiste jaarrekeningen.
Ten slotte hebben fraudeurs vaak geen vergunningen voor het aantrekken van investeringen en zelfs geen officieel geregistreerd bedrijf. Vaak zijn dergelijke bedrijven voor dummies opgezet in offshore-zones.
Houd er rekening mee dat het nogal moeilijk is om de organisatoren van de piramide voor het gerecht te brengen, omdat het is noodzakelijk om te bewijzen dat ze aanvankelijk niet van plan waren geld te investeren en winsten aan deposanten te geven.
